Personal Capital est une entreprise Fintech qui conseille les consommateurs sur la meilleure façon d’investir leur argent et propose un portefeuille de produits qui aident à automatiser le processus. En utilisant leur application de support, il est possible de consolider rapidement de nombreux comptes différents couvrant tout, des investissements à l’épargne-retraite. 

Depuis 2009, le logiciel de finances personnelles est à la fois gratuit et facile à utiliser. Il s’agit essentiellement d’une combinaison d’un outil de suivi financier qui peut vous aider à garder un œil sur les dépenses via vos comptes bancaires et cartes de crédit tout en incorporant des outils de suivi des investissements.. 

Personal Capital bénéficie d’un nouvel élan grâce aux services de conseil financier rémunérés qu’il propose. Il est également possible d’utiliser divers outils de capital personnel, y compris un score de préparation à la retraite, un simulateur de récession et un analyseur de frais pour effectuer votre gestion financière.

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Personal Capital offre une suite complète d’outils de gestion financière (Crédit d’image: Personal Capital)

Tarification

L’utilisation du logiciel Personal Capital est gratuite, ce qui signifie que vous pouvez exploiter tous les outils de l’application sans rien dépenser. Cependant, Personal Capital offre des services de conseil concernant vos finances et ceux-ci sont accompagnés de frais. 

Personal Capital suggère d’appeler l’un de leurs conseillers pour avoir un aperçu de ce qu’ils pourraient vous offrir, car ils ont des forfaits liés aux services d’investissement, à la gestion de patrimoine et aux options de clients privés. 

Ce dernier est basé sur un plan d’investissement entièrement personnalisé pour vous aider à tirer le meilleur parti de votre argent. Par conséquent, avec un tel service personnalisé, il ne semble pas y avoir de directives de prix standard.

L’application de Personal Capital est un ajout très utile pour votre smartphone (Crédit d’image: Personal Capital)

Caractéristiques

En ce qui concerne les fonctionnalités, Personal Capital a trois catégories principales qui présentent ses meilleures options. Il y a la gestion de patrimoine, la gestion de trésorerie et les outils financiers. La gestion de patrimoine est la partie de l’entreprise qui vous permet d’avoir un dialogue avec des membres humains du personnel, bien que le service en ligne le sauvegarde avec de nombreuses fonctionnalités automatisées. 

La gestion de la trésorerie vous permet de conserver tous vos intérêts en un seul endroit et tout peut être géré via le Web ou en utilisant la puissante application de Personal Capital. 

L’aspect Financial Tools est particulièrement utile car il propose une suite d’applications et de services qui vous aident à avoir une meilleure vue d’ensemble de votre argent. Par exemple, vous pourrez obtenir rapidement des statistiques sur votre valeur nette, effectuer des tâches budgétaires, suivre votre flux de trésorerie et même planifier votre retraite.

Personal Capital fournit de nombreux outils pour organiser vos affaires financières (Crédit image: Personal Capital)

Performance

Personal Capital fonctionne sur une variété d’appareils et offre de solides performances si vous installez l’application sur l’Apple Watch, ce qui vous permet de vérifier rapidement les dépenses par une recherche de date rapide. L’application est disponible pour les appareils iOS et Android, tandis que l’édition de bureau de Personal Capital n’est que cela; un site Web sans le même niveau de peps que celui observé sur les éditions mobiles.

L’édition Apple Watch de l’application Personal Capital est également remarquable (Crédit d’image: Personal Capital)

Facilité d’utilisation

Il existe de nombreux outils utiles dans l’espace de travail Personal Capital et la plupart, sinon tous, sont faciles à comprendre. Avec un peu d’enquête, vous pouvez organiser tous vos comptes courants ou chèques, épargne, hypothèques et cartes de crédit, ainsi que les fonds de retraite et les comptes de placement en un seul endroit pratique. 

Les lier à Personal Capital lors de la création initiale d’un compte peut se faire en quelques minutes. La mise en route est également simple avec la simple nécessité de s’inscrire et de créer un profil de compte. Une fois que vous avez trié votre journal, vous êtes essentiellement en affaires.

L’inscription à la partie gratuite de Personal Capital ne prend aucun temps (Crédit d’image: Personal Capital)

Soutien

L’assistance de Personal Capital est disponible de différentes manières, la disponibilité 24/7 et le courrier électronique étant les principales sources de contact. Le site Web propose également une gamme complète d’articles d’aide, qui couvrent tous les principaux domaines du logiciel et des services associés, ainsi que quelques autres sujets qui pourraient vous aider lorsque vous utilisez Personal Capital.. 

Une autre option pratique pour entrer en contact est un outil de chat, qui apparaît dans le coin inférieur droit de la page dans l’édition du navigateur. La fonction Problèmes connus trouvée dans le centre de support est un excellent outil permettant de gagner du temps et signale tous les problèmes actuels susceptibles d’affecter le service.

La prise en charge des services Personal Capital comprend un centre d’aide impressionnant (Crédit image: Personal Capital)

Verdict final

Personal Capital se vend comme le moyen intelligent de suivre et de gérer vos finances personnelles et c’est essentiellement juste sur l’argent. Avoir la capacité de présenter tous vos comptes, fonds de retraite et investissements aussi dans les limites d’un site Web et d’une combinaison d’applications le rend extrêmement utile. 

Les accessoires intégrés tels que le planificateur de retraite et les outils interactifs de flux de trésorerie sont des ajouts pratiques. Pendant ce temps, l’attrait supplémentaire est fourni par de vrais conseillers pour discuter avec vous si vous avez une bonne compréhension de vos finances mais que vous ne savez pas quoi faire ensuite. 

Certes, vous devrez payer pour les conseils supplémentaires, mais Personal Capital vous permet d’être opérationnel même si vous débutez en enquêtant sur l’application gratuite.

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